Самый осмысленный путь к успеху - способствовать успеху других

Составьте личный инвестиционный (финансовый) план.

Личный инвестиционный план зависит от:

• уровня доходов, периодичности и стабильности их поступлений;
• возраста, состояния здоровья, ожидаемого срока выхода на пенсию и желаемого уровня доходов в этот период;
• будущих планов по крупным расходам и приобретениям.

Для составления плана необходимо определить:

• размер сбережений и периодичность пополнений;
• сроки инвестирования;
• желаемую доходность и стабильность вложений.

Общее правило — чем выше стабильность, тем ниже доходность и наоборот. У банковского вклада обычно максимальная стабильность и минимальная доходность; у акций, наоборот, существенные колебания в краткосрочном периоде и относительно высокая потенциальная доходность в долгосрочной перспективе.

Мы можем помочь Вам осуществлять инвестиции со средним и высоким уровнем риска, а также в составлении личного инвестиционного плана.

Согласно данным Global Alternatives 82% инвестиций богатых людей с капиталом более $1 млн. приходится на хедж-фонды.

Хедж-фонд представляет собой инвестиционный фонд, ориентированный на максимизацию доходности при заданном риске или минимизацию рисков для заданной доходности.

Если простыми словами, то задача хедж-фонда — получать доход как в условиях роста, так и падения рынка, в то время традиционные виды фондов в условиях падающего рынка в лучшем случае пытаются падать не так быстро, как рынок.


Влияние хедж-фондов на мировую экономику нельзя переоценить, потому что, по различным данным, всего в мире насчитывается от 2383 до 8120 хедж-фондов, под управлением которых порядка 3 трлн. долларов. Примерно половина фондов зарегистрирована в различных офшорах, одна четверть - в США, другая - в Европе.

В России рынок хедж-фондов находится на самом начальном этапе развития и менее распространен из-за усложнённых правил регистрации. Можно сказать, что в российской юрисдикции фактически нет хедж-фондов.

Давайте разберемся. Хедж-фонд - это частный инвестиционный фонд, который объединяет средства крупных инвесторов и использует их для инвестирования на различных финансовых рынках. Банк-кастодиан принимает денежные средства инвесторов, а затем перечисляет их на счета управляющей компании хедж-фонда. Порог входа в такой фонд достаточно высок и недоступен большинству рядовых инвесторов. Еще одним недостатком является длительный срок вложений с невозможностью или сложностью быстрого выхода.

В нашем случае денежные средства хранятся на брокерских счетах самих клиентов, а порог входа минимален. При этом мы используем все преимущества хедж-фондов при выборе опций и инструментария, не нарушая действующее законодательство.

Единственный недостаток заключается в необходимости самостоятельной регистрации у брокеров, однако это компенсируется возможностью моментального вывода средств при необходимости.

Мы являемся партнерами топовых брокеров и все торговые операции осуществляем в рамках стратегий автоследования и копи-трейдинга. Это привносит необходимую безопасность, прозрачность и позволяет в автоматическом режиме копировать на Ваш брокерский счет все наши сделки, совершаемые на нашем счете. При этом мы не имеем доступа к Вашим средствам и можем совершать только торговые операции в рамках наших стратегий.

К тому же, мы сами используем наши стратегии для хранения и приумножения наших личных финансов. Всегда комфортнее себя чувствуешь, когда знаешь, что ты в одной лодке с теми, кто управляет твоими деньгами.

Порог инвестиций в ИДУ на данный момент составляет 10 млн рублей. В нашем случае этот порог снижен до 100 тыс. рублей. А в отдельном случае от 50$.
Плюс далеко не всегда можно проверить деятельность ИДУ, публичных счетов нет. Остается полагаться на слова управляющего.

ПИФ – более розничный продукт. Статистика по управлению ПИФами лежит в открытом доступе. Но ПИФы имеют определенные ограничения, наложенные государственным регулятором финансового рынка, что влияет на выбор стратегий и инструментов, а также на доходность. Например при просадке рынка паевые фонды будут снижаться вместе с рынком, поскольку управляющая компания не может долго держать активы в деньгах.

Таким образом, мы совмещаем доступность и прозрачность ПИФов с гибкостью управления и большей эффективностью ИДУ.

А банковский вклад — это не совсем инвестиции. Да, это также финансовый инструмент, но подходит он больше для краткосрочных целей накопления. К примеру, Вы копите деньги на автомобиль и точно знаете, что через год купите его. На более длинной дистанции банковские вклады всегда проиграют по доходности финансовым активам фондового рынка.

Также стоит помнить, что в случае отзыва лицензии у банка или его ликвидации вклад Вам возвращает не банк, а агентство по страхованию вкладов (АСВ), да и то, только в том случае, если Ваш вклад в банке не превышал 1,4 миллиона рублей.

Минимальный срок инвестирования по всем нашим стратегиям от одного года, рекомендованный — от 3-х лет. Если идти в обратную сторону, сокращая срок вложений до полугода, квартала или месяца, вероятность убытка ожидаемо растет, а шансы на прибыль — снижаются. Краткосрочные вложения по определению более рискованны.

Мы не вправе гарантировать доходность, так как это противоречит действующему законодательству и здравому смыслу. Защита имущества клиентов на фондовом рынке обеспечивается не гарантией денежной доходности, а созданием условий для сохранности активов.

На практике гарантии доходности дают только финансовые пирамиды и другие недобросовестные компании. Печальные результаты таких вложений всем известны. Сразу уточним: для банков гарантировать доходность по депозитам абсолютно нормально и естественно.

Как и в любом виде доверительного управления, за управление активами мы берем комиссию, которая рассчитывается как сумма процента с активов под управлением (management fee) и процента с полученной прибыли (success fee). Стандартом отрасли считается 2% от суммы активов под управлением, плюс 20% от полученной прибыли.

Для получения актуальной информации о своих инвестициях Вы можете:

• воспользоваться личным кабинетом или приложением у брокера;
• посмотреть информацию о состоянии стратегий, ознакомившись с их публичным треком на нашем сайте;
• кроме того, ежемесячно публикуется отчет в удобном PDF-формате, который доступен на сайте и дублируется в наших социальных сетях.

Ставка НДФЛ по операциям с ценными бумагами — 13%, но если совокупный ежегодный доход больше 2,4 млн ₽, то сумма превышения облагается НДФЛ по ставке 15%.
(Исключение нерезиденты — 15% на дивиденды по российским акциям; 30% на остальные доходы в России).

В большинстве случаев налог с дохода автоматически удержит брокер. К таким доходам относятся:

• доход от продажи ценных бумаг;
• доход от торговли фьючерсами и опционами;
• дивиденды по акциям и купоны по облигациям, в том числе валютным.

Такой налог удерживается с вашего брокерского счета автоматически при выводе денег со счета. Если при выводах была удержана не вся сумма налога, то остаток будет удержан по итогу календарного года.

Доход считается полученным, только когда мы его зафиксировали — то есть продали бумаги, а деньги за них пришли на наш брокерский счет. Если наши активы растут в цене, но мы их не продаем, налог платить не нужно.

Также в конце года мы уменьшаем налогооблагаемую базу. При наличии в портфеле акций, которые упали в цене — мы продаем эти акции, фиксируем убыток, а затем покупаем обратно. Этот убыток уменьшит сумму общего финансового результата по всем бумагам и, соответственно, снизит сумму налога.

Как платить налог с купонов?

Купоны поступают на ваш счет в полном объеме, а налог удерживается брокером при выводе денег с брокерского счета и по итогу календарного года — так же, как налог с продажи ценных бумаг.

Как платить налог с дивидендов?

С дивидендов по российским акциям налог удерживается брокером автоматически — отдельной операцией в течение одного рабочего дня с момента начисления дивидендов.